Ver sector: Servicios financieros Exportar CSVComparar con otra compañía

Itaú Unibanco Holding S.A.

ITUBNYSEFinancial ServicesBanks - RegionalObjetivo analistas: 9,03 USD-4,40 %

9,44 USD

-0,06 USD (-0,63 %)

Sector: Financial Services
Industria: Banks - Regional
País: Brazil
Empleados: n/d
Capitalización: 104,05 MM USD
Moneda: USD

Score de salud fundamental

85de 100

Fundamentales sólidos

Fundamentales sólidos — 5 de 6 bloques evaluados.

vs. su sector: Servicios financieros · bandas ajustadas en 16 de 50 métricas

Desglose por bloque

Valuación85
peso 25,00 % · Muy bueno
Rentabilidad y márgenes90
peso 31,30 % · Muy bueno
Solidez financiera y deudan/d
peso 0,00 % · Sin datos suficientes
Crecimiento76
peso 25,00 % · Bueno
Dividendos63
peso 6,30 % · Aceptable
Riesgo y mercado97
peso 12,50 % · Muy bueno

Valoración

Precio actual: 9,44 USD

Lo que hay que saber de estos datos

Las cuentas no van en la misma moneda que la acción
Las cuentas de esta compañía se publican en BRL y su acción cotiza en USD. Mezclar las dos monedas daría un valor justo sin sentido, así que aquí no publicamos ni valoración ni descuento, y esta compañía no entra en el listado de opciones.
Sin flujo de caja libre utilizable
No tenemos un flujo de caja libre positivo de los últimos doce meses, así que el descuento de flujos no se puede calcular para esta compañía.

No hay datos suficientes para estimar un valor justo

No hay datos suficientes para estimar el valor de esta compañía. El resto de la ficha sigue siendo válido.

Rango de valor justo

Ninguna de las estimaciones ha salido con datos suficientes.

Descuento de flujos (10 años)

Las cuentas se publican en BRL y la acción cotiza en USD: no valoramos compañías cuyos números vayan en dos monedas distintas.

Múltiplos frente a su media de 5 años

Múltiplos actuales frente a su media de los últimos cinco ejercicios
Múltiplo	Hoy	Media 5 años	Precio implícito	Potencial
PERLas cuentas se publican en BRL y la acción cotiza en USD: no valoramos compañías cuyos números vayan en dos monedas distintas.	n/d	n/d	n/d	n/d
EV / EBITDALas cuentas se publican en BRL y la acción cotiza en USD: no valoramos compañías cuyos números vayan en dos monedas distintas.	n/d	n/d	n/d	n/d
Precio / VentasLas cuentas se publican en BRL y la acción cotiza en USD: no valoramos compañías cuyos números vayan en dos monedas distintas.	n/d	n/d	n/d	n/d

En bancos, aseguradoras e inmobiliarias el flujo de caja libre no mide lo mismo que en el resto de sectores, así que este descuento de flujos es orientativo y no entra en el rango de valor justo. Sector: Servicios financieros.

Supuestos de este cálculo

No se publica el flujo de caja libre de esta compañía.
Múltiplos calculados sobre 4 ejercicios.
Tasa de descuento: 6,00 %, derivada de una beta de 0,11 (4,00 % sin riesgo + 5,00 % de prima de mercado).
Crecimiento a perpetuidad: 2,50 %.
Deuda neta descontada: 631,73 MM USD · Acciones en circulación: 5.404.282.925.

Una valoración es un modelo con supuestos, no una tasación. Cambia la tasa de descuento o el crecimiento y el resultado cambia: por eso los supuestos están a la vista y se pueden ajustar.

Datos del mercado · 18/10/2026, 18:02 (hace 11 minutos)

Evolución histórica

Ejercicios 2021–2025 · Cifras en USD

IngresosImporte en USD

Ver los datos en tabla

Ingresos por ejercicio
Serie	2021	2022	2023	2024	2025
Ingresos	n/d	136,38 MM USD	148,38 MM USD	158,57 MM USD	165,24 MM USD

Márgenes% sobre ingresos

Ver los datos en tabla

Márgenes por ejercicio
Serie	2021	2022	2023	2024	2025
Margen neto	n/d	21,42 %	22,31 %	25,91 %	27,15 %

Flujo de caja libreImporte en USD

Ver los datos en tabla

Flujo de caja libre por ejercicio
Serie	2021	2022	2023	2024	2025
Flujo de caja libre	n/d	121,14 MM USD	68,63 MM USD	546,00 M USD	27,35 MM USD

DeudaImporte en USD

Deuda total
Deuda neta

Ver los datos en tabla

Deuda por ejercicio
Serie	2021	2022	2023	2024	2025
Deuda total	n/d	427,96 MM USD	451,83 MM USD	516,84 MM USD	563,70 MM USD
Deuda neta	n/d	213,31 MM USD	220,12 MM USD	249,40 MM USD	289,81 MM USD

Cuentas anuales publicadas por la compañía y recogidas por nuestra fuente de datos. Cada ejercicio se etiqueta con el año en que cierra, que no siempre coincide con el año natural. Los márgenes se calculan sobre los ingresos del mismo ejercicio y la deuda neta es la deuda total menos la caja.

Dividendos y resultados

Rentabilidad: 0,03 %Crecimiento anual (7 años): -1,76 %Racha: 0,00

Dividendo por acciónImporte en USD

Ver los datos en tabla

Dividendo por acción y por ejercicio
Año	Dividendo	Variación	Pagos
2017	0,23 USD	n/d	15,00
2018	0,45 USD	94,46 %	15,00
2019	0,54 USD	18,78 %	15,00
2020	0,20 USD	-62,77 %	15,00
2021	0,13 USD	-34,57 %	19,00
2022	0,18 USD	34,63 %	16,00
2023	0,23 USD	28,64 %	16,00
2024	0,20 USD	-9,37 %	3,00
2026(en curso)	0,00 USD	-98,53 %	1,00

Resultados trimestrales

Próximos resultados: 03/11/2026

Beneficio por acción estimado y real de los últimos trimestres
Trimestre	Estimado	Real	Sorpresa	Resultado
30/06/2026	0,22	0,22	1,68 %	Batió
31/03/2026	0,21	0,23	6,05 %	Batió
31/12/2025	0,20	0,20	0,19 %	En línea
30/09/2025	0,20	0,20	-0,97 %	Falló

Dividendos por acción pagados, ya ajustados por splits, según nuestra fuente de datos. El año en curso aparece marcado porque todavía le pueden faltar pagos.

Análisis técnico

5 temporalidades, de 15 minutos a mensual · Precios en USD

Medias móviles
EMA
Bollinger
RSI
Soportes y resistencias
Rango del tramo

Vista estática del gráfico. Activa JavaScript para desplazarlo, hacer zoom y cambiar de temporalidad.

Fecha: 16/10/2026
A: 9,58 USD
Máx: 9,59 USD
Mín: 9,39 USD
C: 9,44 USD
Vol: 26.836.000

Cierre
SMA 50
SMA 200
Volumen
Soporte
Resistencia

Tendencia lateral

7,16 USD10,20 USD

Último precio: 9,44 USD
Variación del tramo: 9,90 %
Rango del tramo: 7,16 USD – 10,20 USD
Posición en el rango: 75,00 %
Media de 50 sesiones: 8,30 USD
Media de 200 sesiones: 8,32 USD
RSI (14): 57,88
Soporte más cercano: 8,87 USD
Resistencia más cercana: 9,52 USD

En diario la tendencia es lateral. El último cierre (9,44 USD) está por encima de la media de 50 sesiones y por encima de la de 200 sesiones. Se sitúa en el 75,00 % del rango del tramo mostrado (30/01/2026 – 16/10/2026), entre 7,16 USD y 10,20 USD. RSI (14): 57,88 (neutral).

Ver las últimas velas en tabla

Últimas velas del tramo mostrado
Fecha	Apertura	Máximo	Mínimo	Cierre
05/10/2026	9,83 USD	10,19 USD	9,81 USD	9,92 USD
06/10/2026	10,11 USD	10,20 USD	9,97 USD	10,15 USD
07/10/2026	10,11 USD	10,16 USD	9,70 USD	9,74 USD
08/10/2026	9,65 USD	9,94 USD	9,56 USD	9,83 USD
09/10/2026	9,97 USD	10,18 USD	9,87 USD	10,16 USD
12/10/2026	10,14 USD	10,15 USD	9,98 USD	10,06 USD
13/10/2026	9,84 USD	9,95 USD	9,83 USD	9,89 USD
14/10/2026	9,67 USD	9,77 USD	9,49 USD	9,68 USD
15/10/2026	9,47 USD	9,73 USD	9,39 USD	9,50 USD
16/10/2026	9,58 USD	9,59 USD	9,39 USD	9,44 USD

El análisis técnico mira el precio, no el negocio: es complementario a los fundamentales del resto de la ficha y no es una recomendación de compra ni de venta. Precios en vivo del mercado, ajustados por splits y con unos segundos de retraso: mientras el mercado está abierto, la última vela se actualiza sola cada pocos segundos y las horas del eje van en UTC. Los niveles de GEX, cuando el interruptor está encendido, se dibujan encima del precio y necesitan JavaScript: sin él no hay gráfico interactivo, pero la sección de GEX de esta misma ficha lo cuenta igual en HTML puro. Gráfico construido con Lightweight Charts™ de TradingView.

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Movimientos de insiders (6 meses)

Ningún directivo ni consejero ha declarado compras o ventas en los últimos seis meses.

Opciones: covered call y cash-secured put

No califica para vender opciones: no hay valoración disponible para calcular el descuento.

La calificación no impide ver los contratos: los mostramos igualmente para que puedas juzgar por tu cuenta.

Cómo funciona: guía de covered call y cash-secured put

Covered call sugerido

Necesitas 100 acciones. Vendes el derecho a comprártelas al strike hasta el vencimiento.

No había ningún strike con delta entre 0,20 y 0,30: proponemos el más cercano a 0,25.

Vencimiento: 20/11/2026 · 33 días
Strike: 11,00 $
Prima: 0,15 $
Rendimiento: 1,6 %
Anualizado: 17,6 %
Breakeven: 9,29 $
Delta: 0,19
IV: 52,7 %
Colchón: 16,5 %
Probabilidad de asignación: 15,4 %
Interés abierto: 3154
Volumen: 34
Capital comprometido: 944 $
Prima total: 15,00 $

Banderas de riesgo

Publica resultados antes del vencimiento
Fecha ex-dividendo antes del vencimiento
Cadena poco líquida: interés abierto bajo o spread ancho

Cash-secured put sugerido

Necesitas el efectivo del strike × 100 reservado. Vendes la obligación de comprar al strike.

No había ningún strike con delta entre 0,20 y 0,30: proponemos el más cercano a 0,25.

Vencimiento: 20/11/2026 · 33 días
Strike: 8,00 $
Prima: 0,20 $
Rendimiento: 2,5 %
Anualizado: 27,6 %
Breakeven: 7,80 $
Delta: -0,17
IV: 65,6 %
Colchón: 15,3 %
Probabilidad de asignación: 22,4 %
Interés abierto: 2604
Volumen: 1701
Capital comprometido: 800 $
Prima total: 20,00 $

Banderas de riesgo

Publica resultados antes del vencimiento
Cadena poco líquida: interés abierto bajo o spread ancho

Strikes cercanos · call
Strike	Prima	Rendimiento	Anualizado	Breakeven	Delta	IV	Interés abierto	Volumen
8,00 $	1,70 $	18,0 %	199,2 %	7,74 $	0,81	73,4 %	2649	1
9,00 $	0,93 $	9,8 %	109,0 %	8,51 $	0,65	60,9 %	888	62
10,00 $	0,40 $	4,2 %	46,9 %	9,04 $	0,40	54,3 %	1427	93
11,00 $	0,15 $	1,6 %	17,6 %	9,29 $	0,19	52,7 %	3154	34
12,00 $	0,10 $	1,1 %	11,7 %	9,34 $	0,08	52,3 %	17	4
14,00 $	0,05 $	0,5 %	5,9 %	9,39 $	0,03	67,2 %	2	0

Strikes cercanos · put
Strike	Prima	Rendimiento	Anualizado	Breakeven	Delta	IV	Interés abierto	Volumen
6,00 $	0,10 $	1,7 %	18,5 %	5,90 $	-0,04	93,0 %	2	1
7,00 $	0,10 $	1,4 %	15,8 %	6,90 $	-0,08	78,9 %	70	10
8,00 $	0,20 $	2,5 %	27,6 %	7,80 $	-0,17	65,6 %	2604	1701
9,00 $	0,45 $	5,0 %	55,3 %	8,55 $	-0,35	57,6 %	1789	355
10,00 $	1,02 $	10,2 %	112,8 %	8,98 $	-0,58	60,2 %	3166	6
11,00 $	2,63 $	23,9 %	264,5 %	8,37 $	-0,56	140,8 %	2	0

Checklist punto por punto

Repasamos los ocho puntos de cada estrategia con los números de esta compañía y del contrato sugerido. Dos de los ocho dependen de tu cartera y de tu plan: esos los marcamos como tuyos y nunca los damos por cumplidos.

Covered call: los ocho puntos

2/8 cumplidos · 4 a revisar · 0 sin cumplir · 2 los decides tú

✓Un negocio que querrías tenerScore 85/100: supera los 70 que pedimos, así que es una compañía que tendría sentido tener aunque no vendieras la call.
!Comprada con descuentoNo tenemos valoración de esta compañía, así que no podemos decirte si la estás comprando barata.
!El gráfico acompañaSeñales mixtas en el gráfico diario: 2 de 3 a favor entre la media de 50, la de 200 y la tendencia. Espera una confirmación más clara.
–Tamaño de la posiciónUn contrato inmoviliza 100 acciones: 944 $. Cuánto de tu cartera puede ocupar eso solo lo sabes tú.
✓Dejar que la acción avanceLa acción ya ha avanzado: cotiza un 13,7 % por encima de su media de 50 sesiones, que es cuando vender la call compensa más.
!Un strike al que venderíasStrike 11,00 $, un 16,5 % por encima del precio. Sin valor justo no podemos decirte si es un buen precio de salida.
!Prima, liquidez y fechaPrima de 0,15 $ a 33 días (17,6 % anualizado), pero la cadena es poco líquida (3154 contratos abiertos y horquilla del 66,7 %) y hay resultados o dividendo antes del vencimiento.
–Tu plan cuando se muevaDecide hoy qué harás en tres casos: si supera los 11,00 $, si se queda plano y si cae por debajo de 9,29 $. Los cuatro escenarios los tienes aquí abajo.

Regla de oro: si entregar tus acciones a ese strike te haría torcer el gesto, ese contrato no es para ti.

Primero se compra bien; vender prima viene después.

Vocabulario:RolarAsignación anticipada

Cuatro preguntas antes de entrar

¿Tendrías estas acciones en cartera aunque nadie te pagara una prima por ellas?
Si mañana te las compran al strike, ¿te parece bien el precio al que las sueltas?
¿La prima paga lo suficiente por renunciar a todo lo que suba por encima del strike?
Si la acción hace justo lo contrario de lo que esperas, ¿sabes hoy qué vas a hacer?

Qué pasa si…

Sube por encima del strike: Te asignan y vendes las 100 acciones al strike: ganas hasta ahí más la prima y te pierdes lo que suba por encima. Puedes aceptarlo o recomprar la call —casi siempre con pérdida— y abrir otra más lejos.
Se queda lateral: Es el escenario cómodo: cada día que pasa la call vale menos y tú no haces nada. Al llegar el vencimiento decides si vendes otra o si te quedas quieto.
Cae: La prima amortigua una parte pequeña de la caída y poco más. El problema deja de ser la opción y pasa a ser la acción: ahí es donde tienes que tener un plan.
Hay resultados o dividendo por medio: Unos resultados pueden mover la acción de golpe, y un dividendo cercano hace más probable que te asignen antes de tiempo. Si la fecha cae dentro de la vida del contrato, lo marcamos con una bandera.

Cash-secured put: los ocho puntos

3/8 cumplidos · 3 a revisar · 0 sin cumplir · 2 los decides tú

✓Una acción que sí quieres comprarScore 85/100: supera los 70 que pedimos, así que es de las que comprarías aunque no existieran las opciones.
!Zona de compra, no precio de hoySin valoración no podemos decirte si el precio de hoy es zona de compra.
!Un strike al que compraríasStrike 8,00 $, un 15,3 % por debajo del precio. Sin valor justo no podemos decirte si es un buen precio de compra.
–Efectivo reservadoTienes que dejar 800 $ bloqueados hasta el vencimiento (strike × 100). Si ese dinero te hace falta para otra cosa, este no es tu contrato.
!Prima, liquidez y fechaPrima de 0,20 $ a 33 días (27,6 % anualizado), pero la cadena es poco líquida (2604 contratos abiertos y horquilla del 50,0 %) y hay resultados o dividendo antes del vencimiento.
✓Coste efectivo si te asignanSi te asignan compras a 7,80 $ por acción (strike menos prima), un 17,4 % por debajo de el precio de hoy (9,44 $).
✓Cuánto pierdes si caeLa acción tiene que caer un 15,3 % para llegar al strike y la asignación ronda el 22,4 %. Por debajo de 7,80 $ la pérdida ya es real. La volatilidad implícita del 65,6 % avisa de movimientos grandes.
–Tu plan cuando se muevaDecide hoy qué harás en tres casos: si expira lejos, si se queda rondando los 8,00 $ y si se hunde por debajo de 7,80 $. Los cuatro escenarios los tienes aquí abajo.

Regla de oro: vende el put solo si comprar 100 acciones a ese precio te parecería un buen negocio aunque el mercado amaneciera feo.

La prima es el extra; la decisión de verdad es a qué precio te comprometes a comprar.

Vocabulario:Coste efectivoZona de compra

Cuatro preguntas antes de entrar

¿Comprarías 100 acciones a este strike aunque mañana el mercado amaneciera en rojo?
¿Tienes el efectivo apartado y esa posición cabe en tu cartera sin apretarte?
¿La prima compensa acabar con unas acciones que pueden valer bastante menos que el strike?
¿Qué harás si el precio se va muy por debajo del strike antes del vencimiento?

Qué pasa si…

Termina por encima del strike: El contrato expira sin valor, no compras nada y la prima se queda tuya. Es lo que más veces pasa cuando el strike está lejos.
Se queda rondando el strike: Aquí es donde más se mueve el precio del contrato. Vigila la horquilla y los días que faltan, y decide entre cerrar, abrir otro más lejos o dejar que te asignen.
Termina por debajo del strike: Compras las 100 acciones al strike. Tu coste real es el strike menos la prima que cobraste, y a partir de ahí eres accionista con todo lo que eso trae.
Se desploma: La prima no te protege de una caída grande: te quedas con acciones que valen bastante menos de lo que has pagado. Por eso el primer filtro es querer la compañía.

Este checklist es material educativo y no es una recomendación: lo calculamos con datos que llegan con retraso y que pueden traer errores. Vender opciones tiene riesgos reales, incluida la asignación antes del vencimiento, y la prima abarata la compra pero no te protege de una caída fuerte. Comprueba siempre los precios y las fechas en tu bróker antes de enviar una orden.

El GEX de ITUB, en lenguaje llano

GEXBot no cubre este ticker

GEXBot no publica GEX de esta compañía: su cobertura son los índices y una lista cerrada de acciones y fondos cotizados muy líquidos.

Qué es el GEX y cómo se lee Ver el GEX completo de ITUB

Calculadora de ganancias

Indica si compras o vendes acciones u opciones, cuántas, a qué precio o strike y dónde esperas cerrar la operación: te estimamos la ganancia o la pérdida en dinero y en porcentaje.

Número de acciones

Precio de compra por acción

Precio al que esperas vender

Rellena todos los campos para ver la estimación.

Estimación simple: no incluye comisiones, impuestos ni dividendos.

Valuación

9 métricas

PER (TTM)vs. su sector: Favorable: 12,10
PER adelantado: 9,73
PEG: 1,46
Precio / Ventasvs. su sector: Favorable: 0,72
Precio / Valor contablevs. su sector: Favorable: 2,42
EV / EBITDAvs. su sector: No aplica: n/d
EV / Ingresos: 5,19
Precio / Flujo de caja librevs. su sector: No aplica: n/d
Rentabilidad del beneficio (%): 8,26 %

Rentabilidad y márgenes

8 métricas

Margen brutovs. su sector: No aplica: 0,00 %
Margen operativovs. su sector: Favorable: 39,07 %
Margen netovs. su sector: Favorable: 32,58 %
Margen EBITDA: 0,00 %
ROEvs. su sector: Favorable: 21,48 %
ROAvs. su sector: Intermedio: 1,58 %
ROIC (aprox.): 3,98 %
Margen de flujo de caja libre: n/d

Solidez financiera y deuda

8 métricas

Deuda total: 1,12 B USD
Caja y equivalentes: 484,16 MM USD
Deuda neta: 631,73 MM USD
Deuda / Patrimoniovs. su sector: Sin dato: n/d
Deuda neta / EBITDAvs. su sector: No aplica: n/d
Ratio corrientevs. su sector: No aplica: n/d
Ratio rápidovs. su sector: No aplica: n/d
Cobertura de interesesvs. su sector: No aplica: n/d

Crecimiento

7 métricas

Crecimiento de ingresos (interanual): 17,50 %
Crecimiento de beneficios (interanual): 8,10 %
CAGR de ingresos 3 años: 8,91 %
Crecimiento estimado del BPA (próximo año): 9,18 %
Ingresos (TTM): 143,71 MM USD
Beneficio neto (TTM): 46,83 MM USD
Flujo de caja libre (TTM): n/d

Dividendos

5 métricas

Rentabilidad por dividendo: 1,80 %
Dividendo anual por acción: 0,17 USD
Payoutvs. su sector: Intermedio: 81,94 %
Rentabilidad media 5 años: 3,60 %
Próxima fecha ex-dividendo: 04/11/2026

Riesgo y mercado

7 métricas

Beta: 0,11
Máximo 52 semanas: 10,20 USD
Mínimo 52 semanas: 6,80 USD
Distancia al máximo 52 s.: -7,45 %
Volumen medio 10 días: 46.272.430
Acciones en circulación: 5.404.282.925
Interés corto (% del float): 0,44 %

Opinión de analistas

6 métricas

Estimaciones de analistas recogidas por nuestra fuente de datos. Son opiniones, no son una predicción garantizada.

Precio objetivo medio: 9,03 USD
Potencial vs. precio actual: -4,40 %
Precio objetivo máximo: 10,50 USD
Precio objetivo mínimo: 6,10 USD
Recomendación de consenso: Comprar (2,13)
Analistas que la cubren: 8

Cómo leer los colores

Favorable
Intermedio
Desfavorable
Sin valoración

Los colores valoran cada métrica frente a rangos de referencia, no el signo del número.

Descripción del negocio

Itaú Unibanco Holding S.A. provides various financial products and services to personal and corporate customers in Brazil and internationally. It operates through three segments: Retail Business, Wholesale Business and Activities with the Market + Corporation. The company offers current accounts; funds management; payments and collections; loans; credit and debit cards; investment and commercial banking services; real estate lending and financing services; economic, financial and brokerage advisory; and leasing and foreign exchange services. The company also provides non-life insurance products covering loss, damage, or liability for objects or people, as well as life insurance products covering death and personal accidents. It serves retail customers, account and non-account holders, individuals and legal entities, high income clients, microenterprises, and small companies, as well as middle-market companies and high net worth institutional clients. The company was formerly known as Itaú Unibanco Banco Múltiplo S.A. and changed its name to Itaú Unibanco Holding S.A. in April 2009. The company was incorporated in 1924 and is headquartered in São Paulo, Brazil. Itaú Unibanco Holding S.A. is a subsidiary of IUPAR - Itaú Unibanco Participações S.A.

Descripción publicada por la compañía (en inglés).

Datos actualizados: 18/10/2026, 18:02